Saltar al contenido

¿Qué movimientos bancarios controla Hacienda?

La comunicación entre el Ministerio de Hacienda y nuestro banco es muy dinámica. En verdad, nuestros apuntes bancarios primordiales ahora están incluidos en el contrato de alquiler, con lo que no debemos anotarlos a mano.

Eso es lo positivo de este aviso, lo negativo es que Hacienda siempre y en todo momento puede saber sobre los movimientos de nuestra cuenta si sospecha que el origen del dinero o sus movimientos están en duda. Para proseguir, debe comenzar un trámite de inspección, que debe notificarnos.

Cada vez se afianza mucho más la cooperación que existe entre las compañías bancarias y la autoridad fiscal, de manera que todas y cada una de las operaciones bancarias que se efectúen les sean trasladadas con la intención de batallar el blanqueo de capitales y el estafa.

¿Qué movimientos bancarios monitorea Hacienda?

La administración tributaria presta particular atención a ciertas operaciones bancarias que tienen la posibilidad de implicar dinero no proclamado o blanqueo de capitales.

¿Quién puede ver tu actividad bancaria?

Los movimientos bancarios solo los puede ver usted. En verdad, y según con la Ley Orgánica de Protección de Datos Personales y Garantía de los Derechos Digitales (LOPDGDD) y el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), las entidades financieras tienen que respetar y intentar forma confidencial los datos personales y financieros que figuren en las cuentas corrientes de cada individuo. Entonces, ¿cuándo es legal pedir extractos bancarios?

Para impedir el estafa fiscal, el banco puede reportar movimientos sospechosos y también poco comunes de la cuenta al Departamento de Hacienda, en tanto que esto puede implicar una proporción de dinero superior o excesiva a la que comunmente se asocia el usuario.

¿Qué se necesita para una transferencia?

Con cada transferencia es esencial tener el número CCC o IBAN de la cuenta a la que se trasfiere el dinero.

Para transacciones de todo el mundo, las cuentas de los receptores tienen que identificarse en el formato IBAN que hoy día usan los países en el Área Única de Pagos (SEPA). Hay eminentemente 36 países: los 27 Estados integrantes de la UE mucho más Noruega, Islandia, Linchtenstein, Andorra, Mónaco, San Marino, Suiza, Reino Unido y Localidad del Vaticano.

Pedir información no vinculante